La cartera que te trae el prospecto, analizada antes de la primera reunión

Cuando un cliente potencial te enseña lo que tiene en el banco, la conversación difícil es siempre la misma: demostrar que lo que paga hoy no es proporcionado a lo que recibe. Decirlo es una opinión contra otra. Enseñarlo, con el coste en euros de cada fondo y la comparación con el equivalente cotizado, es otra conversación.

• Sin retrocesiones, sin conflictos: no tenemos relación comercial con gestoras, bancos ni aseguradoras.
• Por paquete, no por cartera: la oferta se construye sobre el número de carteras que tratas en un año.
• El informe es tuyo: lo llevas a la reunión como documento de trabajo.

No es asesoramiento: el análisis valora la relación entre coste y valor de los instrumentos, no su idoneidad para el cliente. Esa parte sigue siendo tuya.