A carteira que o prospeto lhe traz, analisada antes da primeira reunião

Quando um potencial cliente lhe mostra o que tem no banco, a conversa difícil é sempre a mesma: demonstrar que o que paga hoje não é proporcional ao que recebe. Dizê-lo é uma opinião contra outra. Mostrá-lo, com o custo em euros de cada fundo e a comparação com o equivalente cotado, é outra conversa.

• Sem retrocessões, sem conflitos: não temos relação comercial com sociedades gestoras, bancos ou seguradoras.
• Em pacote, não por carteira: a oferta é construída sobre o número de carteiras que trata num ano.
• O relatório é seu: leva-o à reunião como documento de trabalho.

Não é consultoria: a análise avalia a relação entre custo e valor dos instrumentos, não a sua adequação ao cliente. Essa parte continua a ser sua.