Perguntas frequentes
Tudo o que precisa de saber sobre a Value for Money
1.Como funciona a análise?
A Value for Money é um serviço independente que analisa a sua carteira de fundos e identifica oportunidades de poupança através da substituição por ETF equivalentes. Não vendemos produtos financeiros nem prestamos aconselhamento sobre a adequação ou o caráter apropriado dos instrumentos: apenas analisamos os custos e a qualidade do instrumento.
2.Que fundos posso analisar?
Pode analisar todos os fundos de investimento disponíveis na Europa utilizando o código ISIN.
3.Quanto posso poupar?
A poupança média nas taxas de gestão é de 70%. Os fundos têm frequentemente um TER entre 1,5% e 2,5%, enquanto os ETFs equivalentes têm um TER entre 0,1% e 0,5%.
4.Os meus dados estão seguros?
Sim, utilizamos encriptação SSL/TLS e nunca partilhamos os seus dados com terceiros.
5.Tenho de vender os fundos?
Não. Avaliamos apenas a relação qualidade-preço (value for money) do instrumento — custos e qualidade — e não a sua adequação à sua situação. A decisão de vender é exclusivamente sua; recomendamos consultar um consultor financeiro autorizado. Em linha com os princípios orientadores da diretiva europeia sobre produtos de investimento, esta plataforma ajuda concretamente a aplicar o princípio da relação qualidade-preço (value for money).
6.Quanto custa o serviço?
A análise preliminar com avaliação de cada fundo é gratuita. O relatório detalhado a partir de €150 por carteira.
7.O que significa cada avaliação?
De valor: o instrumento cria valor, boa relação qualidade-preço. Substituível: não há relação qualidade-preço e existe um ETF equivalente para o substituir facilmente. Caro: não há relação qualidade-preço, mas não pode ser substituído com precisão por um ETF. NCA: instrumento sem veredicto (não classificável). Pouca informação: informação insuficiente para a análise.
8.Com que frequência a análise é atualizada?
Os dados dos fundos são atualizados mensalmente. Cada análise é válida durante 30 dias a partir da data de processamento.
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